吴泽
江苏省农村信用合作联社 江苏省 210000
摘要：信息科技外包是指将本单位负责处理的信息科技活动委托给外包服务商进行处理的行为，主要包括项目研发类外包、系统运行维护类外包等。信息科技外包对推动金融机构金融科技发展具有两方面影响。一方面，可缩短项目研发周期、提升项目开发效率，带来行业先进的技术、更专业化的能力，降低金融创新的试错成本。另一方面，外包增加了信息科技投入成本，外包服务协议很难完全明确各方权利义务，外包服务质量和服务问题，外包公司业务、人员变动引发的业务连续性风险。因此，研究信息科技外包管理工作，对发挥金融科技的支撑作用具有重要意义。
关键词：信息科技外包；外包管理；外包管理平台
一、省联社信息科技外包基本情况
江苏省联社是由省内农村商业银行共同入股，经省级政府与监管机构批准成立，具有独立企业法人资格的地方性金融机构，负责行使对省内农村商业银行、农村信用合作联社的行业管理、指导、协调和服务职能。
随着省联社越来越重视对农商行的服务职能，省联社信息科技投入逐年增加，信息项目建设数量、规模、复杂程度越来越大，除了新建项目外，还要对现有系统升级维护、修复缺陷、开发新需求，同时满足农商行个性化的开发需求。近年来，省联社每年需要建设项目近100项，完成新需求约6000项、系统缺陷修复任务约1000项。
信息项目建设、现有系统升级维护都需要大量信息技术人才，而自有技术人员数量不足，那么，选择技术力量雄厚、具有丰富行业信息系统研发经验的第三方外包公司进行合作，可有效增强省联社科技研发能力，更好地满足全系统科技创新的需求。
二、信息科技外包的作用及挑战
信息科技外包是指将本单位负责处理的信息科技活动委托给外包服务商进行处理的行为，主要包括项目研发类外包、系统运行维护类外包等，本文主要讨论项目研发类外包。信息科技外包对推动金融机构金融科技发展具有两方面影响。一方面，信息科技外包对推动省联社科技发展具有积极作用，在自有人力不足情况下，通过引入外包科技人员，可缩短项目研发周期、提升项目开发效率；可带来行业先进的技术，更专业化的能力；通过引进行业领先外包公司先进系统与技术，可降低金融创新的试错成本，有效促进省联社金融科技发展。另一方面，信息科技外包也会带来了一些挑战，外包导致成本增加，并且很难中途更换外包服务商；供应商在质量和服务方面也有可能存在一定风险，即外包服务商提供的服务能否令人满意；与外包服务商签订的服务协议很难完全明确各方权利义务；当外包供应商公司业务发生变动或重要技术人员变动，可能影响到项目进度，甚至导致项目的失败。因此，加强信息科技外包管理工作，对发挥金融机构金融科技的支撑作用、推动业务发展方面具有重要意义。
三、省联社信息科技外包管理实践
江苏省联社科技外包具有驻场外包公司多、外包人员多、外包项目占比高等特点。目前，省联社自有科技研发员工约110人左右，项目驻场外包、蓝领人员共600人左右，驻场外包公司约50家以上。为克服外包的不利因素、发挥外包的积极作用、提高外包人员工作积极性，在外包管理流程、管理制度、长效机制等方面，省联社持续进行探索实践，取得了一定的成效。
1.加强外包管理组织建设。一是为严格落实信息科技外包管理的相关职责,设立外包管理领导小组，其主要职责有：审议信息科技外包战略、信息科技外包管理流程及制度，督促并监控信息科技外包风险管理成效。二是设置信息科技外包管理岗，其主要职责有：制定并执行信息科技外包管理制度与流，执行供应商准入、评价、退出管理，建立并维护供应商关系管理策略，制定保障外包服务持续性的应急管理方案，并组织实施定期演练，对外包过程中的各项管理活动进行监控及分析，定期向信息科技及外包风险管理主管部门报告外包活动情况。三是设置外包管理的协同岗位，具体有：合同管理岗、开发外包管理岗、测试外包管理岗、绩效考核岗等。
2.建立健全外包管理制度。为了规范外包管理工作,保障省联社信息系统安全持续稳定运行, 依据国家及监管部门有关法律法规,制定了省联社信息科技外包风险管理办法、省联社项目管理办法、省联社项目工作量管理办法等一系列与外包管理相关的办法制度，从而明确了外包管理工作的方向、内容、标准、流程及职责等。
3.研发应用外包管理平台。基于IBM公司ClearQuest技术架构，整合开发需求管理平台、项目管理平台和外包管理平台三大平台，各平台相互补充、相互融合，实现了对项目需求、项目实施、外包服务全流程管理。其中外包管理平台主要功能有：外包公司管理、外包人员管理、外包项目管理、外包工作量管理、外包绩效考核管理、合同付款管理等。
4.加强外包管理工作。
根据监管单位的监管要求以及本单位制定的外包管理制度，依法依规开展外包管理各项工作，管理内容有：外包商管理、外包人员管理、外包工作量管理、外包质量管理等。
（1）外包商管理。依据国家招标制度规范，集中采购委员会办公室牵头审核外包公司资质，组织招标流程，公布招标结果，采购外包商的外包服务。经外包公司发起入场申请，提供公司相关资质材料，外包管理岗、合同管理岗负责在外包管理系统中录入外包商信息。
（2）外包人员管理。一是外包出入场管理，外包人员入场时，由外包公司发起申请并提交外包入场人员的简历，外包管理岗对其人员资格进行审查，对符合要求的人员准其入场，并在外包平台中进行记录；人员离场时，外包人员需完成项目平台中全部工作任务，方准其离场并在平台记录。二是外包人员岗位定级，分管领导、架构管理团队、技术团队负责人、外包管理岗、外包公司驻场经理共同对入场人员进行评定技术级别，分为高、中、低三个级别，并每年会根据外包人员的工作表现、工作成果等方面对其级别进行重新评定。三是外包人员日常管理。主要包括：日常考勤，纪律等，外包管理岗会不定期抽查外包人员工作纪律。
（3）外包工作量管理。
项目经理通过项目管理平台，将开发任务分配至外包人员，外包人员按分配任务进行开发，外包平台记录开发任务完成情况：工作量、代码质量打分、是否超期等。
（4）外包质量管理。加强外包质量管理至关重要，直接影响信息系统安全、用户体验等，质量管理的具体措施有：一是按照编码规范，加强外包员工的编码规范培训。二是对外包项目代码进行抽查，整改问题代码，修补系统漏洞，降低潜在操作风险，并代码抽查结果将纳入外包平台考核。三是设计针对性的测试用例，加强外包项目系统测试，并对缺陷记录到人。
（5）外包合同管理。外包合同管理包括合同签署、合同付款工作，特别是付款，一般涉及多个公司、多个批次。把合同管理纳入外包管理平台，项目经理、外包公司驻场负责人和合同管理岗通过平台完成合同签署、付款工作，并公司配合情况作为公司考核分，实现了对外包合同的高效、准确管理。
（6）外包考核管理。在外包管理平台，系统记录外包公司、外包人员各个流程工作考核得分情况，外包管理岗、绩效考核岗可实时查询外包考核得分情况。
三、省联社主要经验及下一步工作方向
1.主要经验。
（1）探索外包项目工作量评估方法。综合应用采用IFPUG功能点法、内部专家和外部专家工作量评估方法，项目经理提交IFPUG功能点法工作量评估材料，相关团队负责牵头对项目开展内部专家、外部专家开展背靠背式工作量评估，并对功能点分析方法、内外部专家评审结果赋予不同权重，最终得出项目工作量的评估结果；对投产后的项目，按比例抽查项目进行工作量后评估，重点测算工作量评估的偏离度，分析偏离原因，以此优化改进工作量评估工作方法。
（2）统筹外包人员考勤天数与工作量。开发上线人脸识别考勤打卡系统，用于外包人员考勤打卡，要求外包人员上下班、加班刷脸打卡，并严肃考勤纪律；同时，借助项目管理平台，按期统计外包人员工作量；合同付款结算时，统筹考虑公司外包人员总考勤天数与其总工作量，综合两者测算出最终付款工作量。
（3）重视提升外包人员工作积极性。为外包人员提供一定的上升通道，借助外包公司培养通道，择优招聘优秀外包人员加入省联社，探索从相马模式转为赛马模式招聘科技人才，降低人才培养周期，充实加强系统建设力量，有效扩充科技人才招聘渠道；定期对外包人员考核得分进行排名，注重奖优罚劣，促进外包人员提升工作质量。
（4）加强外包公司绩效考核管理。在外包人员层面，考核外包人员的日常出勤率、缺陷率、日常纪律、安全纪律等；在外包公司层面，考核外包公司合同签署配合、人员调配、疫情防控纪律等方面情况。按月统计外包人员、外包公司考核数据，对全部驻场外包公司进行排名，排名靠后公司进行一定处罚，公司考核结果与外包合同付款金额挂钩。
（5）力促外包开发与自主开发的动态平衡。通过全面梳理现有系统，排定现有系统我方人员与外包人员负责清单，在借助外包资源的同时，降低重要系统外包风险，提升重要系统自主可控度。
2.下一步工作方向
信息科技外包管理是金融机构一项重要的长期任务，特别是新型外包管理模式，更是不同于传统管理模式特点，需要一边研究探索、一边审慎实践，方可形成一套适合金融机构的外包管理体系。下一步，将围绕优化外包管理流程、完善外包管理平台、强化外包风险管理等重点方面和关键环节，扎实做好省联社外包管理工作，为提升金融科技创新能力、推动全行业高质量发展提供坚强科技支撑。
姓名：吴泽，出生年月：1977年10月 性别：男，民族：汉族，籍贯：江苏省沭阳县， 职位：主管，职称：FRM、中级经济师，学位：经济学硕士 ，研究方向：国民经济学