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加强公共资源交易保证金管理的几项措施

发表时间：2021/5/7 来源：《基层建设》2021年第1期作者：万松林

[导读] 摘要：依据项目进程，保证金可分为投标（响应）保证金和履约保证金；按性质用途分类，保证金可分为投标保证金、履约保证金、工程质量保证金和农民工工资保证金等。

        阿勒泰地区行政服务中心（阿勒泰地区公共资源交易中心）新疆阿勒泰 836599
        摘要：依据项目进程，保证金可分为投标（响应）保证金和履约保证金；按性质用途分类，保证金可分为投标保证金、履约保证金、工程质量保证金和农民工工资保证金等。设立保证金目的是发挥市场对资源配置的决定性作用，约束投标人的投标履约行为，保证招标人的利益，促进招标合同正常履行。
        关键词：公共资源；交易；保证金；管理
        1加强保证金管理的几项措施
        1.1收取形式方面
        （1）推广“互联网+公共资源交易+电子保函”模式
        随着“云技术”推广，保函在建设工程领域的普遍运用及公共资源交易平台功能日臻完善，“互联网+公共资源交易+电子保函”模式趋于成熟。招投标人、金融（担保）机构共用公共资源电子交易平台，投标人只需登录交易平台，按步骤提交材料，线上即可生成电子保函。较传统意义保证金形式，电子保函具有操作简便、电子化程度高、出函速度快、在线可验真、交易安全、减少投标企业沉淀资金等优点。该模式助力全流程交易电子化进程，可实现担保交易全程留痕，更有利于阳光交易和事后的监督检查。另外，金融（担保）机构在出具担保保函之前，一般都会对投标人的资信情况进行动态考察和评价，经济实力或声誉不佳的企业（投标人）很难获得担保，因此，企业（投标人）获得的担保保函额度越大，侧面反映出该投标企业（投标人）的财务实力越强，一定程度上起到筛选投标人的作用。
        （2）探索以年金形式收取保证金
        将投标活动分为政府采购、工程建设等类型，发标人按预算额在规定的限额内分类分级设置保证金数额，投标企业缴纳固定数额的保证金，在保证金有效期大于等于投标有效期即可竞标相应类别多个项目，投标结束后，依程序退回该笔保证金。采用这种方式，通过公共资源交易平台的授信和投标人的承诺，打破投标保证金的项目和时间限制，实现投标人缴纳一笔投标保证金，即可参与多个项目投标。这种方式下，极大减少投标人及保证金管理机构的资金收退核算工作量，降低企业资金占用成本。年金方式具有一定的优势，但没有统一的标准可以参考。结合工作实践，可从政府采购“网上商城”领域试点推广，具体实施细节有待进一步探讨商榷。
        （3）充分利用第三方支付平台，拓宽保证金支付方式按照国办发〔2015〕63号文件规定，房屋产权拍卖及车辆拍卖等国有产权交易纳入公共资源交易平台，这类业务的竞拍人多是自然人，相比企业法人，这部分投标人受文化水平务及业务素质影响，不能熟练使用保证金支付系统，制约了投标效率提高。微信、支付宝等第三方支付平台方式具有操作简单、用户数量庞大等优势，可以有效解决这一难点。从信息化发展趋势来看，在保证交易资金安全、投标信息不泄露的前提下，充分使用现行快捷支付方式是拓展保证金缴纳形式的有效路径。
        1.2收取额度方面
        （1）试点并推广取消投标保证金
        《政府采购法实施条例》《招标投标法实施条例》等规定，投标文件中要求投标人提交投标保证金的，投标保证金的金额不得超过采购项目预算金额的2%；除此规定外，建设工程项目投标保证金上限为80万元。
        为降低政府采购制度性交易成本，优化政府采购营商环境，多地明确取消政府采购活动收取投标保证金的强制要求，不再向诚信记录良好的供应商收取投标保证金，对存在一般失信行为的供应商，采购文件可以约定收取投标保证金。对于建设工程项目，借鉴政府采购行为，在市场信用体系健全有效，缔约过失及违法违规行为能得到有效遏制的情况下，可根据项目性质区分是否需要缴纳投标保证金，降低投标保证金限额和缴纳比例，特别是资格预审项目，建议取消缴纳投标保证金的约定。

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        （2）鼓励少收或免收履约保证金
        《条例》规定，政府采购活动履约保证金金额不得超过政府采购合同金额的10%，PPP项目的履约保证金的数额不得超过该项目初始投资总额或者资产评估值的10%，无固定资产投资或者投资额不大的服务型PPP项目，履约保证金的数额不得超过平均6个月服务收入额。根据项目特点、供应商信誉情况，采购人可适当降低履约保证金收取比例，对于后付费项目，可以不再收取履约保证金；对信誉好的企业，采取招标文件约定违约金额但事前不实质收取，发生违约情形后再予以追缴的方式。借助公共资源交易平台，建立招投标“黑名单”机制，出现违约行为后，利益受损方可按照采购文件约定向违约方主张赔偿责任，违约方的失信行为将被纳入诚信记录，充分发挥信用信息和交易大数据在行政监督和行业发展中的作用。
        2公共资源交易保证金信息化发展工作对策
        2.1构建公共资源交易保证金系统
        依照我国对于该类交易系统研发制定的技术标准要求，各个地级市需要对其中的数据收集、业务实施和研发标准作出具体规定。比如建立起统一的信息数据库，把投标企业具体投标履约信用信息和投标信息都与该系统关联起来，一旦出现违约行为，相关部门就可以对其进行处罚，从而实现对整个省级层面的联合信用惩戒，以此限制其再参与到保证金缴纳及项目竞标之中，从而有效挖掘和发挥其系统数据在交易过程中的作用，
        2.2完善公共资源保证金信息化管理制度
        对该类部门、银行和中介代理结构人员的风险控制点进行梳理，优化网络安全环境，使保证金从信息数据归集、使用、到保存各环节都可以实现规范化和有序性管理。第一，构建起来相应的风险控制制度。将投标保证金集中管理系统在使用过程中产生的各种数据按照其重要程度编制出来风险等级目录，然后依据该目录进行风险管理，确保其所有业务环节能够得到追溯，从而实现各项责任目标具体落实到人。第二，建立起来相应的应急处置管理制度。定期对系统之中的数据进行备份，做好整理和存档工作。同时制定出工作流程，针对其中的数据防护设立应急预案，例如在受到网络攻击时可以实现实时报警，并在预案的作用下阻止其行为。第三，建立严格的信息授权审批制度，划分系统使用权限边界，确保整个交易过程所需要的信息都是按规定权限使用，并通过规定的渠道发布。
        2.3提高保证金系统便利性和使用效果
        保证金系统一方面服务内部管理，一方面服务投标主体，它所面对的是各市场主体，因此在系统设置上除了共性需求外必须要同时满足不同的各种个性化需求，并设计出相应的操作流程，以确保系统的便捷性及实用性。在最开始设计该系统时，必须要创新设计理念，对目前以及未来可能会出现的各种支付载体全部考虑进去，并在科学的设计之下，给其未来的支付平台留下相关对接端口，从而在确保资金安全的前提下，依靠系统升级确保系统的便捷性。另外在相关技术的支持之下，该类部门还可以通过交易系统自主研发出相应的保证金支付客户端，这样一来投标人就可以直接在手机端实现投标报名以及下载招标文件，另外还可以实现与银行的有效对接，完善支付功能，以此有效落实系统的金融功能。
        结束语
        要想做好公共资源交易投标保证金的管理，必须先充分了解其根本问题，然后再对症下药，想好针对性强的措施进行改革，从而使公共资源交易投标保证金体系越来越完善。此外还需要投标企业与银行的很好配合，当然也少不了投标人的自觉，共同维持投标的公平，对于投标保证金的管理很繁琐，不能太急于求成，得经过日积月累，逐渐改变现状。虽然过程很难，但是只要坚持下去就会使管理水平提高，进而提高交易效率，锻炼交易处理能力。
        参考文献：
        [1]延华.关于加强公共资源交易投标保证金管理工作的几点思考[J].财会学习，2018，000（009）.
        [2]张桂敏，王凤娟.公共资源交易保证金信息化管理的探索与思考[J].招标与投标，2019，7（02）.