1湖南交通职业技术学院；2长沙市城投基础设施建设项目管理有限公司 湖南长沙 410000
摘要：业主方是工程项目建设中的统筹者，随着工程的推进会面临诸多不确定风险。认识与掌握业主风险的来源及相应的管理与防范措施，可以为取得高质量工程项目保驾护航。
关键词：工程；业主；风险；风险管理；风险防范
1 认识项目业主风险的必要性
上世纪30年代，美国由于通货膨胀面临金融危机，开创性的探究风险管理问题，引领起一场全球研究风险管理的风暴[1]。我国着手研究风险管理时间较晚，郭仲伟教授于1987年编写的《风险分析与决策》开启了我国风险管理研究的先河。同年，为了更好的预测工程项目风险，推动基础建设快速发展，国家颁布了《建设项目经济评价方法与参数》[2]。经过了三十多年的发展，我国工程项目风险管理仍然处于初级阶段。项目风险管理不仅影响项目的利润乃至成败，更是企业市场竞争力的关键点。在我国城市化率刚突破60%，建筑业和基础设施建设将持续稳定发展的大背景下，每个工程人都应认识与掌握工程项目的风险管理技能。其中，业主是建筑工程的投资者，是资金的持有者。在工程建设的运作过程中，业主起着主导作用，会不可避免的面临着诸多风险，这些风险都有可能造成巨大的经济损失和人员伤亡，因此正确认识和管理这些业主风险是工程项目建设的重中之重。
2 业主风险因素
工程项目的风险一旦发生就不可逆转，我们在建设过程中要提前识别风险，这有利于全面认识工程项目业主风险，为接下来项目业主风险管理和防范提供便利。从建筑工程自身特点出发，风险因素分为内部风险和外部风险。
2.1 内部风险
2.1.1 业主自身原因引起的风险
（1）项目策划阶段研究工作不深入，不细致：在可研阶段技术经济分析不全面，低估投资数额，夸大经济效益；项目前期资料收集不完善，提供基础信息不准确，给项目实施造成困难；建设项目承包模式考虑不周，过多的承包单位导致风险责任对象不明确，最终业主承担损失。
（2）业主行为不规范：在工程中盲目压级压价；违反基建程序，工程项目未完善报建手续强令开工；未考虑实际情况，制定不合理的工期目标；为了个人利益，指定分包和推荐使用不合格的建筑材料和设备等。
（3）合同风险：合同存在客观风险；业主合同人员把关不严，审查不细，致使合同条款不严谨、有漏洞。
（4）自身组织管理风险：业主方项目管理人员专业素养不高，对工程质量、安全、进度、投资把控失职；业主方缺乏有效纪检监察机制，滋生腐败，管理人员与承包方沆瀣一气，恶意变更，肆意签证，套取项目资金，谋取个人私利。
2.1.2 施工单位引起的风险
（1）施工方投标策略引起的风险。包括不平衡报价、敞口升级报价法、低价中标法等。
（2）承包商履约不力。施工组织管理混乱导致工期拖延、质量不合格、安全不达标、后期运营维护不力等。
（3）承包商索赔、变更。
2.1.3 监理单位失职
（1）监理单位业务水平不足，责任意识不强。无法协助业主履行项目投资、质量、安全、进度管理职责。
（2）监理单位人员职业道德意识淡薄。以权谋私，与施工单位串通一气，蒙蔽业主，赚取私利。
2.1.4 设计单位履约不力
（1）设计进度滞后，致使工程建设进度和交付使用时间拖延，给业主带来损失。
（2）设计人员缺乏成本意识，为了规避责任，设计保守，甚至超标准设计，提高工程造价。
（3）设计质量不高以及设计错误较多，致使工程实施过程中返工、返修情况频繁，因此产生的变更、索赔多。
（4）个别设计人员行为不规范，向施工单位推荐与自身存在利益关系厂家的建筑材料和设备。
2.2 外部风险
2.2.1 政府行为不确定性带来的风险
（1）国家调整经济政策，令某些已开工项目，造成停工缓建，给业主带来巨大损失。
（2）政府为配合政绩工程，指令不合理工期，导致项目建设成本大幅度增加。
（3）政府征拆进度严重滞后，致使部分已开工项目无法推进，导致施工单位索赔，增加建设成本。
2.2.2 经济和法务风险
（1）因市场因素导致的通货膨胀、材料上涨、人工费上调。项目投资回收期长，资金风险加大。
（2）承包方与其分包方、材料供应方之间账款支付不及时，致使分包商、供应商追讨债务，将建设单位合并列为诉讼对象。
（3）施工单位过程管理疏忽导致第三方经济损失，对方追讨赔偿，将建设单位列为诉讼对象。
2.2.3 自然环境风险
在建筑工程项目中，由新冠疫情、气象、洪水、地震、台风等多种因素引起的自然环境风险不可忽视，是外部风险中最难协调的一环，其造成的工程项目损失，由建设单位承担[3]。
3 业主风险管理与防范措施
业主在整个工程项目的全生命周期占主导地位，其面临的风险是最大最不容忽视的，要想项目中业主方受风险影响降低，就必须做好风险管理与防范措施，从而使项目目标可以顺利实现。
3.1 业主风险管理
业主的风险管理是一项综合性的管理工作，根据工程的风险环境和设定的目标，对工程项目风险因素分析和评估，然后进行决策的过程。我们通常把项目风险管理的阶段划分为风险规划、风险识别、风险预测、风险评价、风险控制和风险监控六个阶段和环节：（1）项目风险规划，制定项目风险管理计划是进行项目风险管理的第一步。（2）项目风险识别，指根据对项目组成结构特点进行分析，综合项目内外环境等各要素的关系，运用一定的方法，判断在项目周期中的风险因素和类别。（3）项目风险预测，是在识别的基础上，通过对所搜集的大量详细损失资料加以分析，估计和预测风险发生的概率和损失程度。（4）项目风险评价，估测出项目风险的损失概率和损失幅度后，综合评价风险之间的因果关系和风险转化的条件，确定项目整体风险水平。（5）项目风险控制，考虑项目的目标、规模和可接受的风险大小，以一定的方法和原则为指导，对项目面临的风险制定应对计划、采取适当的应对措施。（6）项目风险监控，跟踪已识别的风险，监视残余风险和识别新的风险，保证计划实施，并评估这些计划的有效性，确定循环时机。
3.2 业主风险防范措施
3.2.1 加强前期策划与运营
在整个项目的前期策划中，业主应当应深入工程现场踏勘，取得第一手资料，力求准确、完善、真实、可靠。在部分关键策划工作上，应组织专家论证（“外部专家库”），或委托有丰富同类项目业绩和良好口碑的咨询单位代为策划。策划完成后，应尽快完善所有报建程序，不得裸奔。
3.2.2 优选高质量合作单位
在工程项目招投标时，应坚持“公开、平等、公正、经济”等原则，选择施工质量好、信誉高、工期较短、标价合理的高质量投标者中标，不以最低报价作为评标唯一标准。在业主方内部可建立承包商评价信息系统，对项目参建的承包单位履约行为如实记录，进行后续评价，形成数据信息系统，建立起可信任承包商白名单。对履约不力、给业主方带来较大损失的承包商和个人，在后续项目发包过程中坚决予以清退。
3.2.3 严格编审合同文件
合同是最大的效益，合同风险是项目经营管理中最常见的风险。业主要做好经营工作，防范合同风险是首要工作。在签订合同条款时要严谨、避免漏洞，不给承包商以可乘之机。关于合同内容，业主应善于利用合同具体条款进行风险转移，通过责任的明确划分合理的将风险转移给其他各方，甚至可以依照实际情况要求承包单位与其分包单位、材料单位的合同条款中加入建设单位免责条款。
4 结束语
目前，我国工程建设中对项目业主风险的管理存在着认识单一、操作不合理、重视程度不够等问题，而业主风险管理是项目管理的重要组成之一，它的成功实施与否关系着项目预期取得的收益大小。因此，业主在项目建设中要取得预期的投资效果，就必须加强建设工程风险管理，善于对工程建设中的各种风险进行分析，并采取有效的对策，规避与控制风险，从而创造出最大的经济效益。
参考文献：
[1] 苏秋宁.NW房地产工程项目风险评价与对策[D].2015.
[2] 胡杰武.工程项目风险管理[D].2014.
[3] 郭捷.项目风险管理[M].国防工业出版社，2007